Gestion Financière et Patrimoniale : faire fructifier son patrimoine à la portée de tous.
L’objectif principal d’un Conseiller en Gestion de Patrimoine est de valoriser votre patrimoine.
De plus, le Gestionnaire de patrimoine est parfaitement polyvalent. Celui-ci est compétent dans le domaine de la fiscalité, de l’économie, de la finance. C’est grâce à cela qu’il est aisé pour lui de vous proposer les meilleures solutions pour structurer votre patrimoine.
Les services d'un gestionnaire de patrimoine sont à la portée de tous.
Sur quels domaines intervient un Gestionnaire de patrimoine?
Pour alléger vos impôts :
Vous estimez payer trop d'impôts et vous souhaitez avoir des conseils pour les réduire.
Dans ce cas, il est toujours intéressant de consulter un Gestionnaire de Patrimoine.
En fonction de nos échanges je pourrais vous proposer différents types d’investissements qui vous permettront de payer moins d’impôts comme les dispositifs immobiliers « LMNP, déficit foncier, Girardin, Pinel … ».
Pour investir dans l'immobilier :
La pierre est le placement phare!
Pour mettre un maximum de chance de votre côté et réaliser un bon investissement immobilier, il est primordial de choisir le bon emplacement, de connaître le prix de la pierre et savoir que différents dispositifs existent pour vous permettre de profiter de nombreux avantages fiscaux (Pinel, Loi Malraux, Girardin, …).
Je peux vous accompagner dans vos démarches et vos recherches. Cela sera donc un gain de temps pour vous.
En fonction du bilan patrimonial et de moyens à disposition, il est possible aussi d'investir dans la pierre à travers de placements appelés "pierre - papier" (SCPI, OPCI...)
Pour optimiser et gérer vos placements financiers :
Il est important que vous placiez votre argent sur des placements adaptés à votre situation financière et à vos projets de vie (préparer votre retraite, dégager des revenus passifs, préparer les études de vos enfants...).
Les placements seront adaptés à votre profil investissement évoqué lors de nos échanges.
Cela est assez variable d'une situation à une autre, d'un projet à un autre, mais certains produits sont les socles de base d'une stratégie patrimoniale comme les livrets bancaires, les assurances vies, le PEA....
Préparer votre retraite et votre succession :
Le sujet de la retraite est de plus en plus important dans notre société et il convient de s'y préparer de plus en plus jeune.
Il faut pour cela calculer vos trimestres et estimer au mieux votre future retraite. Cela pose la base et permet de définir une stratégie pour améliorer vos revenus au moment de votre passage en retraite par le biais de rente, de loyers perçus de vos investissements immobiliers...
Pour la succession la réflexion est la même, si votre patrimoine est assez conséquent, il serait dommage qu’une partie de celui-ci soit donné à l’Etat.
Les droits de succession sont imposés en fonction du lien de parenté et de la valeur de l’héritage. Qu’importe le poids de votre patrimoine, celui-ci sera fortement imposé. Pour pallier ce problème, il est donc important d’anticiper la transmission de votre patrimoine.
Il convient donc de préparer votre succession à travers la mise en place de produits favorisant la transmission, mais aussi en consultant un notaire pour prendre des dispositions au moment de votre décès.
Mais je peux aussi vous accompagner :
- Pour votre prévoyance
- Pour votre protection familiale
- Pour votre capital décès
Je vous accompagne en tant que cestionnaire de patrimoine à Clisson, Cugand, Vallet, Montaigu, Sevremoine.
Comment se rencontrer?
Je peux vous rencontrer à votre domicile sur le vignoble nantais, le nord Vendée, Nantes et sa périphérie.
Nous pouvons aussi convenir d'un rendez vous en visio conférence et ce peu importe votre lieu de résidence. Cela est valable pour les résidents comme pour les expatriés.
Le but est de démocratiser la gestion de patrimoine.
Je travaille à mon domicile de Cugand et me déplace sur le vignoble nantais, Clisson, Sevremoine, Vallet, La Bruffiere, Gorges...
Cugand et Clisson sont 2 villes voisines à cheval sur 2 départements (Vendée et Loire Atlantique) qui ont un fort développement immobilier. Cugand a connu une augmentation de sa population de 15% sur les 3 dernières années pour se fixer à environ 4000 Habitants. Clisson a vu sa population passer à quasiment 7500 habitants en 2019.
Clisson bénéficie d'un attrait important en étant situé à 30km au sud de Nantes. Clisson a une gare avec accès direct sur Nantes en un peu plus de 15 minutes.
Idéalement situé Cugand et Clisson profite aussi des implantations de grandes sociétés comme Sodebo basée à Montaigu, Schenker France aussi basée à Montaigu, LU basée à la Haye Fouassiere.
Dans un écrin de verdure et longée par la Sèvre, Cugand et Clisson sont 2 villes où il fait bon vivre. Clisson est aussi connu pour son côté touristique avec la présence de son château datant du XVeme siècle. Clisson est aussi renommé grâce au festival du Hellfest qui a lieu chaque année en juin et qui se hisse en haut des plus grands festivals métal en Europe. Les villes limitrophes de Clisson (Cugand, Vallet, Gorges, Monnieres, Gétigné, La Bruffière, Sevremoine) se transforment ainsi en région hôte des festivaliers (450.000 sur l'année 2022 soit 12 fois plus que la population locale additionnée)
Si vous vous projetez dans l'acquisition d'un bien ou dans le développement de votre patrimoine immobilier sur Cugand, Clisson ou les villes environnantes comme Gorges, Sevremoine, La Bruffiere, n'hésitez pas à échanger sur votre projet.
